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初心者必見！資産運用の勉強方法を徹底解説

2022/04/03 00:00

資産運用をこれから始める方や始めたばかりの方の中には、「資産運用の勉強方法がわからない」と困っている方も少なくありません。

勉強方法といってもさまざまな方法があり、自分に最適な勉強方法を見つけることが、資産運用を成功させるためにもっとも重要です。

本記事では資産運用の勉強方法や、初心者の方が資産運用に成功するためのコツについて解説していきます。

●●● 資産運用とは ●●●

資産運用とは、現在保有している資産を活用して、資産の増加を目指すことです。

老後資金の問題や低金利政策が続いているため、日本政府も資産運用を推奨しており、始める方が増えています。

●●● 初心者におすすめの資産運用の勉強方法 ●●●

資産運用を始めるうえでもっとも重要なのが、自分に合った勉強方法を見つけることです。

自分に合った勉強方法を見つけることにより、効率的に必要な知識を得られ、資産運用で成功する可能性が格段に上がります。

ここでは、初心者におすすめの資産運用勉強方法を4つ紹介するので、自分に合った方法を探してみてください。

本（書籍）

本は投資のプロなどの専門家が書いており、さまざまな内容の本があるため、幅広くかつ深い知識が得られます。最近は電子書籍も普及しているため、好きな時間に好きな場所で勉強できることも、おすすめのポイントです。

通勤などの空いた時間で勉強できるので、忙しい方でも勉強を続けられるでしょう。

ただし、自分の投資方法やレベルにあった書籍を探さなければならないうえに、古い書籍の場合は情報が古くなっている可能性もあるので注意が必要です。

ブログ

ブログは、無料で情報を集められるうえに、Web端末があれば場所や時間を選ばずに勉強できます。

また、資産運用以外の税金やファイナンスなどの幅広い知識が得られたり、実体験に基づいた成功事例や失敗事例を学んだりできるのもおすすめポイントです。

一方でブログは非常に数が多く情報量も多いため、「自分で必要な情報を取捨選択する」ことが必要になります。資産状況が自身とまったく違う方のブログはあまり参考にならないため、必要な情報を自分で選んで参考になるブログを見つけましょう。

セミナー

企業や投資家のセミナーは、資産運用のプロに直接質問をすることができるのが魅力です。独学ではどうしても解消できない疑問や不安を、資産運用のプロに相談しアドバイスをもらうことで、さらなる成長に繋げられます。

また、セミナーの参加により、自身と同じく投資をしている方と出会えることも嬉しい副産物です。

このように魅力の多いセミナー参加ですが、自身のレベルに合った内容のセミナーに参加しないと、内容が理解できなかったり、逆に知っている内容しか説明されなかったりと、ご自身が求める学習ができなくなる可能性があるので注意をしましょう。

動画

YouTubeなどの動画を視聴して勉強する方法も、ブログと同様、無料で勉強でき、Web端末があれば好きな時間・好きな場所で勉強ができるというメリットがあります。

ブログとの違いは、動画は活字のみではなく音声やイラストも使用しているため、内容が理解しやすいという点です。

このように、メリットが多いように思える動画ですが、デメリットもあります。

投稿されている動画の数が多く、必要な情報を自身で取捨選択しなければならない点です。

中には間違った内容を説明している動画もあるため、エビデンスを確認するなど、必要な情報を見極めるようにしましょう。

●●● 資産運用に成功するための5つのコツ ●●●

これから資産運用を始める初心者の方が、資産運用で失敗しないために押さえておくべきコツがあります。

5つのコツを紹介していくので、資産運用に失敗しないためにも、確認しておきましょう。

資産運用の目的を明確にする

目的を明確にすることで、自身に合った資産運用の種類を判断できます。

例えば、「30年後の老後資金を貯めたい」という目的なら、長期間の投資である投資信託が向いている可能性が高いです。

このように、目的によって運用する方法を判断するための材料になるので、初めに必ず明確にしておきましょう。

資産運用の勉強をする

資産運用の基礎的な知識を身につけることで、不動産投資や株式投資といった資産運用手法それぞれのメリット・デメリットを把握し、自分に合った運用方法を選択できます。

仮に目的が明確になったとしても、各資産の運用方法の特徴を理解できていないと、どの方法が自身に最適かは判断できないため注意が必要です。

また、勉強が必要なのは、資産運用を開始する前だけではありません。資産運用開始後もさまざまな問題に直面する可能性は高く、勉強し続ける必要があります。

勉強をし続けることで、問題が起きても解消できるようになり、着実に資産を増やすことが可能になるのです。

少額で始める

投資初心者の方は、少額で資産運用を始めることをおすすめします。資産運用にはリスクがあり、運用していけば必ず資産が増えるわけではないためです。中には、失敗をして元本割れをしてしまう方も少なくありません。

大きな利益を得たいからといって、多額の資金を投入すると、失敗した際の損失も大きくなります。

そのため、慣れるまでは少額で運用してリスクを抑えるようにしてください。

長期的な計画を立てる

長期間的な運用計画を立てることで、具体的なシミュレーションが可能になります。

シミュレーションを行えば、「いつまでにどれくらいお金が必要になるのか」など、目標に対する道筋を明確にすることが可能です。

ただし、運用計画は一度立てたらよいというわけではなく、運用しながら修正することが重要になります。

修正を加えることで、より綿密な計画になり、スムーズに運用できるようになるので、定期的に運用計画を見直すようにしましょう。

分散投資をする

分散投資とは、複数の金融商品に資金を分散する投資手法です。複数の金融商品を組み合わせることで、リスクが分散され、より安全に資産を運用できます。

例えば、株式投資で損をしても不動産投資で利益を出すことで、損失額の軽減が可能です。

資産運用する際は分散投資をして、リスクヘッジを行いながら運用するようにしましょう。

●●● 初心者の方におすすめの資産運用方法 ●●●

初心者の方には、リスクが少ない資産運用の方法を選ぶことをおすすめします。

失敗する可能性を軽減でき、損失が出て資産運用をやめてしまうという事態を防ぐためです。

ここでは、初心者の方におすすめのリスクが少ない資産運用方法を3つ紹介していきます。

投資信託

投資信託は少額で始められるうえに、投資のプロが運用するため、専門的な知識がなくても投資できます。手間も時間もかかりません。

しかも、投資信託は複数の金融商品に分散投資されているので、リスクを抑えた運用が可能です。安定した運用ができるため、初心者の方におすすめの資産運用方法といえます。

ただし、信託報酬手数料がかかるなどのデメリットもあることは覚えておきましょう。

つみたてNISA

つみたてNISAとは長期投資や分散投資を支援するために、2018年1月から始まった非課税制度です。

金融庁が選定した銘柄をつみたてNISAの口座内で運用すれば、最長20年間、運用益に対して課税がされず、初心者でもリスクを抑えて効率よく資産運用ができます。

しかも、「100円」から始められるので、資金が少ない方にもおすすめです。

ただし、年間の投資額の上限は40万円と少額であるため、短期間で大きく稼ぎたい方には向いていません。

不動産小口化投資

不動産小口投資は、特定の不動産を数万円から100万円などの金額で小口化して販売し、出資者に賃料収入や売却益を分配する投資方法です。

では、どのようなメリットがあるのでしょうか？

不動産小口投資のメリットは、主に以下の4つです。

プロが不動産を選んで運用してくれる
不動産を所有して運用できる
不動産の管理の手間がかからない
分散投資がしやすい

一方で、不動産小口投資には、空室が続くと元本割れが起きるなどのデメリットもあり、必ずしも成功するわけではないことを理解しておくようにしましょう。

なお、弊社が運営している不動産投資型のクラウドファンディング「SOLS」なら、1口5万円から誰でも簡単にスマホで始められる不動産投資なので、ぜひ一度お気軽にご相談ください。

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まとめ：初心者はしっかりと勉強してから資産運用を始めよう

資産運用を始める方、もしくは始めようとしている方には、事前に十分な勉強をしたうえで、リスクを抑えつつ自身に合った資産運用をおすすめします。

しかし、「勉強方法がわからない」や「自身に合った資産運用がどんなものかわからない」などの理由で悩んでいる方は少なくありません。

このため、本記事では資産運用の勉強方法や初心者の方が資産運用に成功するためのコツについて解説してきました。

資産運用を始めようと検討している方は、本記事を参考にしてください。

なお、「不動産経営について知りたい」「賃貸経営が成功するか心配」といった不安のある方は、「新・大家ライフ」へご相談ください。賃貸経営のスペシャリストが、賃貸経営に関する悩みを解決します。

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